Assurance vie : certains points cruciaux nécessitent d’être vérifiés, il est alors primordial de bien scruter son relevé annuel pour ne pas rater ces informations cruciales.

De nos jours, de plus en plus de personnes se tournent vers l’assurance vie. Il est donc nécessaire d’informer sur l’importance du relevé annuel.

Une option de plus en plus choisie.

Depuis quelques temps, on est plus ouverts aux façons de préparer sa retraite. On est également de plus en plus séduits par l’épargne. Ainsi, beaucoup de tournent vers un contrat d’assurance vie. D’ailleurs, les statistiques en 2022 justifient cette affirmation.

En effet, vers la fin de l’année dernière, les ménages ont investi 1842 milliards d’euros dans ce contrat. Mais force est de constater que de nombreuses personnes ne savent pas encore les points cruciaux de ce contrat. Or, ils sont mentionnés dans le relevé annuel. En effet, ce document nous aide à comprendre et suivre l’évolution de notre contrat.

Que faut-il vérifier sur son relevé annuel ?

D’abord, il est crucial de rappeler que l’assurance vie n’est pas dépourvu de frais. Ainsi, chaque fois que vous recevrez votre relevé annuel, il est important de vérifier les frais de gestion. Le taux de ce dernier est situé entre 0,60 et 1% pour les fonds en euros et les frais prélevés sur les unités de compte.

Ensuite, à part le frais de gestion, il faut vérifier le rendement des unités de compte. N’étant pas garanties en capital, ces dernières comportent une part de risque. Cependant, le relevé annuel d’assurance-vie nous permet d’apprécier l’évolution de ces supports d’investissement d’une année sur l’autre. Cela nous amène à conclure si nos unités de compte ont ou non une meilleure performance.

Autres points à comprendre au sujet de l’assurance vie.

Depuis l’adoption de la Loi Pacte, l’assurance vie comporte des informations très précieuses. Elle nous tient compte par exemple des rendements servis par des contrats appartenant à une même catégorie, commercialisées par le même assureur. Ainsi, on peut faire la comparaison entre cette assurance et les autres contrats proposés par la compagnie.

D’ailleurs, si vous vous sentez séduits par une autre offre, vous avez le droit de demander le transfert vers un autre contrat. La seule condition est l’écart pas très prononcé des frais de gestion. Aussi, il est important de toujours bien scruter son relevé annuel pour se tenir au courant de tout changement et informations.